Підприємствам, які здійснюють дрібнооптовий продаж товарів, але хочуть уникнути процесу роботи з готівкою (реєстрація та розміщення касових апаратів, спеціальна звітність до податкової, інкасація готівки, тощо) банк надає послуги з прийому готівкових платежів від фізичних та юридичних осіб із зарахуванням у безготівковій формі на поточний рахунок підприємства.

Операції здійснюються на підставі укладеного між банком і юридичною особою договору на прийом готівкових платежів через мережу відділень Укрсоцбанку (посилання) в усіх регіонах України.

Кошти, отримані протягом операційного часу (до 16:00 год. поточного дня) перераховуються на поточний рахунок підприємства єдиною сумою в кінці операційного дня. Платежі, отримані після 16-00, перераховуються на рахунок отримувача наступного операційного дня.

Підприємствам-користувачам послуги банк надає консолідований реєстр прийнятих платежів в рамках послуги UniPay. Реєстр надсилається на електронну адресу підприємства один раз на день, або з інтервалом – кожні дві години.

В договорі про організацію послуги, пропонується передбачити зручний для клієнта формат оплати комісії за надання послуг (один з варіантів):

• комісійна винагорода сплачується фізичною особою, яка вносить платіж;
• комісія сплачується підприємством-отримувачем щомісячно на підставі виставленого рахунку-фактури;
• банк перераховує кошти отримувачу за вирахуванням суми належної комісії.

Формат файлу електронного реєстру прийнятих платежів

Ім’я файлу реєстру прийнятих платежів: ПрефіксDDMMYYYY.NNN, де

• Префікс – символьне поле від 1 до 256 символів, визначаючих префікс файлів, яке задається в реквізиті «Префікс» при заведенні договору
• DD – день дати, за яку надається реєстр платежів
• MM – місяць дати, за яку надається реєстр платежів
• YYYY – рік дати, за яку надається реєстр платежів
• NNN – порядковий номер посилки файлу за дату – для поточних реєстрів

Для консолідованих реєстрів NNN – може приймати значення 000 або 999.
000 – реєстр, який надсилається при розрахунках за попередній день;
999 – реєстр, що надсилається при розрахунках за поточний день.

Структура інформаційних строк файлу реєстру має формат типу CSV (текстові поля з розподільником ‘;’ ).

Перелік полів інформаційної строки:

• № пп. (порядковий номер інформаційної строки)
• № платежу в системі UniPay
• ПІБ платника
• Сума платежу
• Сума комісійної винагороди
• Сума до перерахування
• Документ, згідно якого прийнято платіж
• № документу
• Призначення платежу

Електронний реєстр прийнятих платежів передається клієнту у відкритому вигляді, без накладання електронно-цифрового підпису.