Банківська гарантія – це безвідкличне зобов’язання банка виплатити певну грошову суму бенефіціару у випадку невиконання третьою стороною (принципалом за гарантією) своїх зобов’язань перед бенефіціаром.

Переваги гарантій:

• універсальний та надійний інструмент забезпечення різних видів зобов’язань сторін договору;
• зручний інструмент торгового фінансування.

Найпоширеніші види гарантій:

Гарантія забезпечення тендерної пропозиції або конкурсна (тендерна) гарантія (Bid Bond).

При проведені тендерних торгів від компаній-учасників тендеру може вимагатися надання, разом із пропозицією, гарантії забезпечення тендерної пропозиції, яка забезпечує виплату гарантованої грошової суми у випадку:

• відкликання учасником тендера своєї пропозиції до закінчення терміну її дії;
• відмови переможця тендера прийняти надане замовлення (укласти договір);
• якщо після перемоги у тендері учасник не надав гарантію виконання зобов’язань (у разі, якщо надання такої гарантії було передбачене умовами тендеру).

Такі гарантії є короткостроковими, та термін їх дії визначається періодом часу до укладення договору або надання гарантії виконання.

Гарантія виконання (Performance Bond).

На підставі гарантії виконання банк, за дорученням продавця, зобов’язується виплатити бенефіціару гарантовану суму у випадку невиконання продавцем своїх договірних зобов’язань щодо поставки товару (виконання робіт, надання послуг) або виконання їх не відповідно до умов договору.

Строк дії гарантії має перевищувати строк виконання продавцем зобов’язань за договором.

Гарантія повернення авансового платежу (Advance Payment Guarantee).

Умови платежу при виконанні великих замовлень в більшості випадків передбачають здійснення попередньої оплати. Однак покупець може погодитися на її здійснення тільки після одержання гарантії повернення авансового платежу, що передбачає повернення суми авансового платежу у випадку невиконання продавцем зобов’язань щодо поставки певного товару (виконання робіт, надання послуг) за договором.

Сума гарантії дорівнює сумі авансового платежу. Гарантія повернення авансового платежу надається до здійснення покупцем авансового платежу, однак вона має набирати чинності тільки після надходження авансового платежу на рахунок продавця в обумовленому розмірі.

Гарантія платежу (Payment Guarantee).

Призначення даної гарантії – забезпечити виконання платіжних зобов’язань покупця по відношенню до продавця в частині оплати вартості поставленого товару (виконаних робіт, наданих послуг) в межах визначеного строку.

Резервний акредитив (Standby Letter of Credit).

Цей інструмент може бути використаний як альтернатива будь-якого з вищезазначених видів гарантій та може застосовуватись у тих випадках, коли законодавство країни Вашого контрагента не дозволяє надання гарантій.